Playbook Financeiro
Processos padronizados para controle financeiro, recebimentos, pagamentos e planejamento estratégico.
Garantir que todos os processos financeiros da empresa sejam realizados de forma organizada, padronizada e com controle rigoroso de recebimentos e bloqueios, permitindo previsibilidade, segurança e escalabilidade.
Amanda
Financeiro operacional: cobranças, pagamentos, folha, cartão, controle de fluxo, contratos, lembretes e bloqueios.
Cléber
Visão estratégica e aprovação de despesas relevantes.
Higor
Análise de projeções e planejamento de caixa.
Datas de Vencimento
- Dia 05: Principal (meta: concentrar máximo de pagamentos)
- Outros: 10, 15 e 20
Sistemas
- Cobrança automática: Asaas
- Cartão de crédito: Nubank
- Avisos: 10 dias antes (email e WhatsApp)
💡 Boas Práticas
- • Consolidar todas as cobranças para centralizar no dia 05
- • Registrar na planilha: cliente, valor, forma de pagamento, status
- • Enviar lembretes de atraso 1 vez por dia
🚫 Bloqueios Automáticos
- 3 dias de atraso: Site do cliente é bloqueado
- 7 dias de atraso: Sistema completo do cliente é bloqueado
Cronograma
- Dia 10: Folha de pagamento
- Dia 15: Cartão de crédito (Asaas/Nubank)
- Recorrentes: Softwares, servidores, fornecedores
- Outros: Anuais, trimestrais, semestrais
💡 Boas Práticas
- • Planilha atualizada com vencimentos
- • Conferir saldo antes de pagamentos
- • Separar fluxo operacional e investimentos
- • Aprovação do Cléber para valores altos
Amanda gera contratos dos novos clientes.
Meta futura: automatizar geração de contratos na plataforma.
Controle: registrar data de envio, assinatura e validade.
Reuniões e Relatórios
- • Reunião mensal: fluxo de caixa, recebimentos, pagamentos
- • Planilhas Google: histórico financeiro e projeções
- • Relatórios mensais: receita, inadimplência, margem
- • Conciliação bancária mensal
Projeções Financeiras
- • Acompanhar receitas recorrentes
- • Prever despesas e reservas de capital
- • Monitorar saldo disponível
- • Análise de margem operacional
1. Planejamento
Consolidar cobranças do mês
2. Envio
Mensalidades e lembretes (10 dias antes)
3. Conciliação
Transferências Asaas → Nubank/Unicred
4. Pagamentos
Folha, cartão, softwares, fornecedores
5. Contratos
Faturamentos anuais/trimestrais/semestrais
6. Relatórios
Planilhas e reunião mensal
7. Bloqueios
3 dias (site) e 7 dias (sistema completo)
Dúvidas sobre o Financeiro?
Entre em contato com a equipe financeira para esclarecimentos sobre processos e procedimentos.